LC FT/FPADM
La Legitimación de Capitales, es un fenómeno de dimensiones internacionales.
La Legitimación de Capitales, es un fenómeno de dimensiones internacionales. Dada la interdependencia existente entre los países y el alto desarrollo tecnológico, los capitales fluyen fácilmente por el sistema financiero mundial. Esto permite a la delincuencia organizada operar local e internacionalmente, por lo cual la Legitimación de Capitales normalmente involucra movimientos de capitales entre distintos países.
En cumplimiento de la normativa aplicable, y consciente del riesgo al cual está expuesto El Banco Digital de los Trabajadores, Banco Universal ha implementado un “Sistema Integral de Administración de Riesgo de Legitimación de Capitales de Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de armas de Destrucción Masiva”(SIAR LC/FT/FPADM), que comprende normas, procedimientos y medidas orientadas a reducir la posibilidad de ser utilizado para ocultar el origen y destino de los capitales ilícitos, desvío de fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas, o crecimiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. De esta manera, damos fiel cumplimiento a las regulaciones que rigen la materia, así como las exigencias y directrices emanadas por la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario.
¿Qué es la Legitimación de Capitales (LC)?
Es el proceso de esconder o disimular el origen, propósito, movimientos, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legitima, siendo la LC un proceso, se divide en 3 fases:
Fases de la Legitimación de Capitales:
- Colocación: Proceso mediante el cual el dinero proveniente de actividades delictivas ingresa al sistema financiero.
- Procesamiento: Conjunto de operaciones realizadas para dar apariencia de legalidad al dinero ilegal, tal como transferencias, solicitud de créditos, préstamos a empresas, entre otros.
- Integración: Es la última fase del proceso donde se reinserta el dinero al sistema financiero a través de la compra y venta de bienes muebles e inmuebles, apuestas en casinos, compra de acciones en la bolsa de valores, entre otros.
Importancia de conocer las técnicas o métodos de la legitimación de capitales
Conocer los métodos de lavados de activos, al igual que conocer y detectar las señales de alerta, es un compromiso del sector financiero para prevenir que las entidades financieras se involucren en operaciones de legitimación de capitales.
Asimismo, se expone algunas de las razones más importantes de conocer los métodos de legitimación de capitales:
- Proteger el buen nombre de la entidad financiera, ya que el prestigio de la entidad está en juego si la delincuencia logra utilizarla para sus operaciones ilícitas. En la medida en que se conozcan los métodos de legitimación de capitales se hace más fácil detectar este tipo de operaciones.
- Evita complicaciones de tipo legal a la entidad y perdida de la respectiva licencia.
- Evita la burla del legitimador a la entidad financiera y al sistema económico de cada uno de los diferentes países.
- Contribuye al reconocimiento internacional de cada país, como país cooperante en la lucha para la prevención de la legitimación de capitales.
- Implicaciones legales y responsabilidad de directivos.
TERRORISMO
En Venezuela, con respecto al Terrorismo en la Ley Orgánica Contra Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo, publicada en Gaceta Oficial Nro. 39.912 del 30/04/2012, establece en su artículo 4, lo siguiente:
“Acto terrorista: es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar gravemente a un país o a una organización internacional tipificado como delito según el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo o desestabilizar gravemente o destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o sociales de un país o de una organización internacional”.
En conclusión, es la forma violenta de lucha política, mediante la cual se persigue la destrucción del orden establecido o la creación de un clima de terror e inseguridad susceptible de intimidar a los adversarios o a la población en general.
Financiamiento al Terrorismo:
Es la actividad que ejecuta una persona (natural o jurídica), al proporcionar apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas, con el objetivo de patrocinar actos encaminados a provocar un estado de terror en el público en general, utilizando propósitos políticos, filosóficos, ideológicos, raciales, étnicos, religiosos o de cualquier otra naturaleza.
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:
Las Armas de destrucción masiva (ADM) son armas capaces de eliminar a un número muy elevado de personas de manera indiscriminada y causar grandes daños físicos, económicos y medioambientales. Las armas de destrucción masiva son las nucleares, biológicas y químicas.
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:
Es el acto de proporcionar fondos o servicios financieros para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores, así como materiales relacionados (incluidos tecnologías y bienes de doble uso utilizados para fines no legítimos), en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.
Tipos de Armas de Destrucción Masiva
- Las armas nucleares: matan por los efectos del calor, las ondas expansivas, la radiación y la lluvia radiactiva.
- Las armas químicas: matan atacando al sistema nervioso y los pulmones, o interfiriendo en la capacidad del cuerpo para absorber oxígeno.
- Las armas biológicas y toxínicas: matan usando agentes patógenos para atacar a las células y órganos del cuerpo humano, aunque también se pueden usar contra cultivos y ganado a escala masiva.
Recomendaciones para prevenir la LC/FT/FPADM.
- Al momento de abrir una cuenta, suministre la información correcta y toda la documentación exigida.
- No permita que desconocidos realicen transacciones financieras por usted.
- Informe al empleado bancario el origen y destino de sus fondos al momento en que se los solicite para depósitos en efectivo, según los montos establecidos en la normativa interna del Banco en cumplimiento de los estándares de debida diligencia mejorada (DDC).
- Nunca suministre información confidencial vía telefónica o correo electrónico a terceros o desconocidos.
Beneficios de la Actualización de Datos
- Recibes notificaciones al hacer uso de cajeros automáticos.
- Recibes mensajes de texto en tu celular sobre tus retiros de dinero transferencias, pagos de servicios, pagos de tarjetas de crédito y mucho más.
- Accedes a tus canales electrónicos de manera segura desde cualquier lugar.
Cuida tus Datos Personales y Evita ser Víctima del Fraude
Evita ser víctima de estafas o fraude
¿Sabías qué es una cuenta Mula?
Las mulas bancarias son personas que, conscientemente o, en algunos casos, sin saberlo, ayudan a las organizaciones delictivas a blanquear sus beneficios. Lo hacen facilitando sus cuentas para recibir y transferir fondos fraudulentos, de manera que estos “se legitimen”.
¿Cómo lo hacen?
- Contactan contigo y te prometen dinero fácil.
- Ofertas de empleo de empresas extranjeras que buscan «agentes locales/nacionales» para actuar en su nombre.
- Frases mal estructuradas con errores gramaticales.
- Es probable que el correo electrónico del remitente utilice un servicio web gratuito (Gmail, Yahoo!, Hotmail, etc.) que no coincida con uno corporativo.
- No se especifican requisitos de formación o experiencia en la oferta de empleo.
¡PROTEGE TUS INSTRUMENTOS FINACIEROS!
¡NO PONGAS EN RIESGO TU LIBERTAD!
